Se sei interessato ad assumere un consulente finanziario, potresti imbatterti in qualcuno che ha l'acronimo CFP accanto al suo nome. CFP è l'acronimo di Certified Financial Planner e designa che qualcuno ha superato l'esame CFP, soddisfacendo così i requisiti del consiglio CFP.
Con oltre 100 certificazioni disponibili per i professionisti finanziari, spicca la designazione CFP. Uno dei requisiti più importanti della PCP è l'aspetto fiduciario - o l'affidabilità -. Ciò impone che ogni PCP debba mettere le esigenze dei propri clienti al di sopra delle proprie.
La maggior parte dei professionisti finanziari non è tenuta a farlo, il che rende la PCP e il suo consiglio un'entità importante e unica nella protezione degli interessi dei consumatori. (Per ulteriori informazioni, consultare: La scheda CFP: cos'è e come funziona. )
Cos'è la scheda CFP?
Il consiglio della CFP ha il compito di distinguere chi può essere certificato come pianificatore finanziario. Il suo consiglio di amministrazione ha il diritto di rimuovere la designazione CFP da chiunque l'abbia conseguita. (Per ulteriori informazioni, consultare: Le prime 3 credenziali di Financial Advisor .)
"Una volta superato l'esame sulla PCP, la commissione CFP continua a monitorare i consulenti", ha dichiarato Melissa Sotudeh, CFP e Wealth Advisor presso Halpern Financial. "Anche se non è un organo di regolamentazione e non può imporre multe o sanzioni legali, i consulenti che violano il codice etico del Consiglio della CFP avranno la loro designazione di CFP rimossa ed espulsa dall'organizzazione."
Quando hai una professione responsabile della gestione di investimenti per milioni di dollari, devi disporre di un'autorità responsabile che assicuri alle persone di non abusare del proprio potere. La PCP, di conseguenza, protegge il consumatore dai consulenti finanziari predatori che cercano di guadagnare rapidamente. (Per ulteriori informazioni, consultare: The Alphabet Soup of Financial Certifications .)
Storia del consiglio di amministrazione
Il consiglio di amministrazione della PCP conta attualmente 14 membri, professionisti finanziari provenienti da tutto il paese. La PCP è una professione relativamente nuova; il consiglio di amministrazione creò per la prima volta l'idea della PCP negli anni '70, sebbene la pianificazione finanziaria fosse in atto dalla fine della seconda guerra mondiale. (Per ulteriori informazioni, consultare: Financial Planner vs. Stockbroker: Career Advice. )
Il consiglio di amministrazione è stato avviato per la prima volta nel 1985 per certificare i nuovi pianificatori e garantire che ci fosse un'organizzazione equa e separata che supervisionasse la professione.
L'importanza della designazione della PCP
A differenza di alcuni certificati che valgono poco più della carta su cui sono stampati, la designazione CFP è uno dei certificati finanziari più prestigiosi in circolazione.
"La designazione di CFP offerta dalla scheda CFP è davvero significativa perché richiede un lavoro preliminare", ha dichiarato Sotudeh. "Di solito ci vogliono da nove mesi a due anni di studio".
Alcuni requisiti della PCP includono il possesso di un diploma di laurea e la partecipazione a corsi sui 100 diversi argomenti trattati dall'esame della PCP. Il completamento dell'esame dura 10 ore e ha quasi 300 domande. Il tasso di passaggio è di circa il 50%. (Per ulteriori informazioni, vedere: Perché i consulenti finanziari devono guadagnare il marchio CFP .)
L'esame viene offerto solo tre volte all'anno ed è importante che i principianti lo facciano bene - statisticamente, il tasso di superamento continua a scendere per i ripetitori. È inoltre necessario aver lavorato nel settore finanziario prima di poter ottenere la licenza CFP. Ci sono altri requisiti etici che devi rispettare e quelli che già possiedono il certificato devono passare attraverso requisiti di educazione continua.
La linea di fondo
Se stai cercando di ottenere la tua licenza CFP o sei solo sul mercato per un pianificatore finanziario, non lesinare sulla designazione CFP. Queste tre lettere mostrano che qualcuno è qualificato nella pianificazione finanziaria e degli investimenti e che offre un onesto beneficio fiduciario ai propri clienti. Non tutti quelli che si definiscono un consulente finanziario possono dirlo. Puoi anche assicurarti di assumere un CFP solo a pagamento che non verrà pagato in base a quante transazioni fai. (Per di più, vedi: CFP, CLU o ChFC: qual è il migliore? )
