Se sei un investitore che privilegia la strategia di acquisto e sospensione di lasciare che gli investimenti attentamente controllati accumulino rendimenti significativi nel tempo, i fondi negoziati in borsa basati su indici (ETF) potrebbero essere il veicolo giusto per te. Perfino l'icona di investimento Warren Buffett sa che è difficile battere i fondi indicizzati, motivo per cui ha reso noto che il 90% dei soldi che lascia in eredità a sua moglie sono investiti in un fondo S&P 500.
Certo, non devi essere come Buffett e parcheggiare tutti i tuoi soldi in un fondo indicizzato. Ma poiché gli investimenti a lungo termine vanno, questi veicoli sono una scelta attraente e in genere a basso costo per investitori grandi e piccoli.
Che cos'è un ETF?
Come un fondo comune, un ETF è un pool di denaro che investe in azioni, materie prime, obbligazioni o un paniere di altre attività. A differenza dei fondi comuni di investimento, le azioni dell'ETF vengono negoziate come azioni ordinarie in borsa. Nel frattempo, i fondi indicizzati sono progettati per tracciare la performance di benchmark come l'indice S&P 500.
Key Takeaways
- Gli ETF possiedono attività sottostanti e dividono la proprietà di tali attività in azioni, che gli investitori possono acquistare e vendere tramite una società di intermediazione. Un fondo indicizzato è progettato per rispecchiare la performance di un indice popolare come l'indice S&P 500 o la media industriale Dow Jones. L'ETF Vanguard Total Stock Market e l'SPDR 500 Trust sono due ETF con indici a basso costo che gli investitori possono acquistare per partecipare alla performance del mercato azionario statunitense. (IEFA).
Se sei un investitore a lungo termine che pianifica un portafoglio e cerca di aggiungere fondi indicizzati al mix, ci sono molti tra cui scegliere. Di seguito sono riportati tre dei migliori basati su asset under management (AUM), performance a lungo termine e rapporto spese
The Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Emittente: VanguardAssets under management: $ 823 miliardi Performance annuale: 9, 00% Rapporto di spesa: 0, 03%
Se non sei sicuro di quale indice seguire o se desideri investire in una varietà di settori e capitalizzazione di mercato, questo potrebbe essere il fondo per te. Come suggerisce il nome, l'ETF sul mercato azionario totale copre l'intero mercato azionario interno degli Stati Uniti, monitorando l'indice CRSP sul mercato azionario statunitense.
VTI è un fondo bilanciato, con un sano mix di titoli small-cap, midcap e blue-chip. VTI è un fondo altamente efficiente con un basso rapporto spese. AUM è anche impressionante per oltre $ 800 miliardi.
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L'ETF SPDR S&P 500 (SPY)
- Emittente: State Street Global Advisors Asset under management: $ 262 miliardi Performance annuale: 10, 15% Rapporto di spesa: 0, 09%
Primo sul mercato, questo nonno di ETF attira molta attenzione sia dai trader tattici che dagli investitori buy-and-hold. Il fondo replica l'indice S&P 500, che è un gruppo di azioni, principalmente di grande capitalizzazione, quotate nelle borse statunitensi. Tecnicamente, l'ETF SPDR 500 è un fondo d'investimento unitario (UIT), il che significa che non può reinvestire dividendi in contanti tra le distribuzioni. Questo piccolo dettaglio può causare una leggera deviazione della performance del fondo dall'indice su cui si basa. Questo fondo vanta una solida performance annuale di oltre il 10%.
Primi 3 ETF
I fondi sono stati selezionati in base a una combinazione di performance nel tempo, indici di spesa e AUM. Tutte le cifre erano aggiornate al 12 settembre 2019.
ETF iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
- Emittente: iSharesAssets under management: $ 63 miliardi Performance annuale: 0, 15% Rapporto di spesa: 0, 07%
IEFA offre esposizione ai titoli dei mercati sviluppati in Europa, Asia e Estremo Oriente, escluse le azioni nazionali e canadesi. Il suo indice di riferimento, MSCI EAFE, copre circa il 98% dei mercati azionari globali al di fuori del Nord America. Inoltre, include titoli a piccola capitalizzazione in proporzione al mercato, cosa che in genere non include fondi concorrenti. Giappone e Regno Unito occupano i primi due posti nel portafoglio del fondo.
Con un capitale di quasi 3.000 azioni, IEFA è un fondo ben diversificato e con bassi costi di proprietà, che lo rende una scelta privilegiata sia per gli investitori a breve che a lungo termine che cercano un'esposizione ai mercati al di fuori del Nord America. Il fondo è più recente degli altri citati, con una data di inizio del 18 ottobre 2012. Nell'ultimo anno, il prezzo dell'ETF ha oscillato parecchio, ma non ha ancora fatto molti progressi. Tuttavia, è tornato al 2, 6% ogni anno negli ultimi cinque anni e al 6, 5% ogni anno sin dal suo inizio.
