Sommario
- Scegli un preparatore
- Fissare un appuntamento
- Raccogli i tuoi documenti
- Arrotonda le tue ricevute
- Elenca le tue informazioni personali
- Vedi se hai bisogno di un'estensione
- Pianifica in anticipo per qualsiasi rimborso
- Trova il ritorno dell'anno scorso
- La linea di fondo
Il governo federale stima che circa il 60% delle persone utilizzi preparatori retribuiti per completare e presentare le proprie dichiarazioni fiscali. Se sei una di quelle persone, è importante iniziare a organizzare le tue ricevute, i moduli e altri documenti molto prima del tempo fiscale. Il preparatore può ottenere informazioni direttamente da te o chiederti di compilare un questionario. Ad ogni modo, avrai bisogno di tempo per raccogliere tutto ciò di cui tu e il tuo preparatore avrete bisogno. Ecco i passi da compiere.
Key Takeaways
- Anche se assumi qualcun altro per preparare la tua dichiarazione dei redditi, dovrai fare tu stesso alcune delle anticipazioni — e prima inizi, meglio è. Raduna le tue ricevute e verifica di aver ricevuto tutti i moduli di cui hai bisogno dai datori di lavoro e dagli istituti finanziari. La dichiarazione dei redditi dell'ultimo anno può essere una buona guida per assicurarsi di non perdere alcuna informazione importante.
Scegli un preparatore
Dovresti anche informarti sulle commissioni, che probabilmente dipenderanno dalla complessità del tuo reso. Evita di utilizzare un'azienda che intende prendere una percentuale del rimborso. Il sito Web IRS offre suggerimenti per la scelta di un preparatore e un collegamento alla directory dei preparatori IRS, che è possibile cercare in base alle credenziali e alla posizione.
Fissare un appuntamento
Prima incontri con il tuo preparatore, prima dovresti essere in grado di completare il tuo reso (anche se decidi di presentare una richiesta di estensione, come discusso più avanti). Se prevedi un rimborso, lo riceverai anche prima. Se aspetti troppo a lungo per fissare un appuntamento con un preparatore fiscale, potrebbe non accadere prima del 15 aprile e potresti perdere l'opportunità di ridurre la bolletta fiscale, ad esempio versando contributi deducibili a un IRA o un conto di risparmio sanitario.
Raccogli i tuoi documenti
Entro la fine di gennaio, dovresti aver ricevuto tutti i vari documenti fiscali di cui hai bisogno dal tuo datore di lavoro o datori di lavoro, nonché da banche, società di intermediazione e altri con i quali fai affari. Per ogni modulo, controlla che le informazioni corrispondano ai tuoi record.
Queste sono alcune delle forme più comuni:
- Modulo W-2, se avevi un lavoro I vari moduli 1099 che riportano altre entrate che hai ricevuto, come dividendi (1099-DIV), interessi (1099-INT) e indennità per i non dipendenti pagate agli appaltatori indipendenti (1099-MISC). I broker non sono tenuti a spedire il modulo 1099-B, che riporta gli utili e le perdite sulle transazioni in titoli, fino al 31 gennaio, quindi quelli potrebbero arrivare un po 'più tardi.Forma 1098, riportando eventuali interessi ipotecari che hai pagatoForma W-2G, se ne disponevi vincite di gioco
Arrotonda le tue ricevute
Le ricevute che dovrai fornire dipendono dal fatto che tu specifichi le detrazioni o richieda la detrazione standard. Ti consigliamo di scegliere quale produce la maggiore cancellazione, ma l'unico modo per sapere con certezza è sommare le detrazioni dettagliate e confrontarle con le detrazioni standard. Nel 2020, ad esempio, la detrazione standard per i singoli contribuenti è di $ 12.400; per le coppie sposate che presentano congiuntamente $ 24.800.
In particolare, cercare entrate per spese mediche non coperte da assicurazione o rimborsate da qualsiasi altro piano sanitario (come un conto di spesa flessibile o un conto di risparmio sanitario), tasse di proprietà e spese relative agli investimenti). Questi sono tutti soggetti a limiti, ma se sono abbastanza sostanziali, può valere la pena dedicare del tempo.
Elenca le tue informazioni personali
Probabilmente conosci il tuo numero di previdenza sociale, ma conosci il numero di previdenza sociale di ogni dipendente che richiedi? Ti consigliamo di annotare quelli, insieme a qualsiasi altra informazione di cui il tuo preparatore fiscale avrà probabilmente bisogno. Ad esempio, se possiedi una casa per le vacanze o una proprietà in affitto, prendi nota dei loro indirizzi. Se hai venduto un immobile nell'ultimo anno, prendi nota delle date che hai acquistato e venduto, dell'importo originariamente pagato e di quanto hai ricevuto dalla vendita.
Decidi se presentare un'estensione
Puoi richiedere un'estensione per la presentazione della dichiarazione dei redditi, ma devi comunque stimare quanta imposta devi e pagare tale importo entro il 15 aprile.
Pianifica in anticipo per qualsiasi rimborso
- È possibile applicare parte o tutto il rimborso per le tasse del prossimo anno. Se di solito paghi le imposte stimate durante l'anno, ciò può aiutare a coprire la prima rata trimestrale. Il governo può inviarti un assegno o depositare il rimborso direttamente sul tuo conto corrente o di risparmio. Puoi contribuire in parte o in parte del tuo rimborso a determinati tipi di conti (IRA, conti di risparmio sanitario, conti di risparmio istruzione) o acquistare obbligazioni di risparmio degli Stati Uniti attraverso Treasury Direct.
Puoi anche dividere il rimborso tra le opzioni di deposito diretto compilando il Modulo 8888. Dovrai far sapere al tuo preparatore fiscale cosa vuoi fare, in modo che possa essere indicato sul tuo reso.
Trova una copia del ritorno dell'anno scorso
- Interessi e dividendi. Il rendimento dell'anno scorso dovrebbe indicare quali banche, fondi comuni di investimento o altri istituti finanziari ti hanno inviato 1099 moduli. Usa quell'elenco per assicurarti di aver ricevuto di nuovo 1099 da loro quest'anno (a meno che nel frattempo non hai chiuso quei conti o venduto gli investimenti). Deduzioni di beneficenza. Se hai fatto piccoli regali, potresti non aver ricevuto alcun riconoscimento dall'organizzazione, ma puoi comunque detrarre questi contributi finché hai un assegno annullato o altra prova. Consulta l'elenco delle organizzazioni dell'anno scorso a cui hai donato e vedi se quest'anno hai fatto regali simili.
La linea di fondo
Sia che tu faccia le tue tasse o assumi qualcun altro per gestirlo, tenere buoni registri ti farà risparmiare tempo e, nel caso di un preparatore pagato, denaro. Prima inizi, più dovrebbe andare liscio e prima ti lascerai alle spalle il processo per un altro anno.
