Esame serie 6 vs. esame serie 7: una panoramica
L'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) offre una varietà di licenze che devono essere ottenute superando gli esami prima che i rappresentanti registrati o i consulenti per gli investimenti possano condurre affari. Due dei più popolari sono gli esami Serie 6 e Serie 7. La licenza Serie 6 consente a un rappresentante di vendere solo un numero limitato di prodotti di investimento, mentre la licenza Serie 7 consente a un rappresentante registrato di vendere una più ampia gamma di titoli.
Esame serie 6
L'esame di Serie 6 — ufficialmente, la società di investimento e l'esame di qualificazione dei rappresentanti dei prodotti a contratto variabile — è un test a scelta multipla con 50 articoli. 70% o superiore è richiesto per passare. Al completamento con successo dell'esame, i rappresentanti sono qualificati per sollecitare, acquistare e vendere determinati prodotti di sicurezza.
Key Takeaways
- Un'organizzazione di autoregolamentazione o una società membro della FINRA - come una mediazione - devono sponsorizzare un candidato che desidera sostenere questi esami. Per programmare un esame, la società sponsor presenta la domanda uniforme di registrazione dell'industria dei titoli o il modulo U-4 con FINRA, in qualità di firmatario appropriato. Le domande di esame senza sponsorizzazione vengono respinte. L'esame SIE comprende domande comuni alle serie 6 e serie 7. Al superamento degli esami e alla registrazione presso la FINRA tramite la società sponsor, il candidato riceve una licenza e diventa un rappresentante registrato.
I candidati devono essere affiliati e sponsorizzati da una società membro della FINRA prima di iscriversi all'esame. Le domande della serie 6 sono suddivise in quattro sezioni relative alle funzioni lavorative.
- La funzione 1 tratta i fondamenti normativi e lo sviluppo del business e ha 12 domande. La funzione 2 ha 8 domande e si concentra sulla valutazione delle informazioni finanziarie dei clienti, sull'identificazione degli obiettivi di investimento, sulla fornitura di informazioni sui prodotti di investimento e sulla formulazione di raccomandazioni adeguate. Con 25 domande, Funzione 3 si concentra sull'apertura, la manutenzione, la chiusura e il trasferimento di account e la conservazione di record di account appropriati. La funzione 4 ha 5 domande che ruotano attorno all'ottenimento, alla verifica e alla conferma delle istruzioni di acquisto e vendita dei clienti.
Dopo aver completato con successo l'esame, il rappresentante con licenza Serie 6 può raccomandare fondi comuni di investimento aperti, rendite variabili, assicurazioni sulla vita variabili, fondi comuni d'investimento e titoli di fondi comunali, prodotti comunemente venduti dai pianificatori finanziari. Tuttavia, i possessori della licenza Serie 6 non sono autorizzati a vendere titoli aziendali o municipali, programmi di partecipazione diretta, azioni o opzioni.
Per condurre affari in rendita o prodotti assicurativi, un rappresentante deve anche superare un esame statale di assicurazione sulla vita. I lavori comuni che utilizzano la licenza Serie 6 includono consulenti finanziari, specialisti del piano pensionistico, consulenti per gli investimenti e banchieri privati.
Esame serie 7
La serie 7 è ufficialmente denominata esame di qualificazione dei rappresentanti di titoli generali. È un esame a scelta multipla, con 125 articoli e della durata di 3 ore e 45 minuti. Il voto superato per l'esame Serie 7 è del 72% o superiore. Come la Serie 6, include quattro funzioni:
- La funzione 1 riguarda la ricerca di affari per una società di intermediazione da parte di clienti e potenziali clienti. La seconda funzione riguarda l'apertura dei conti dopo aver valutato il background finanziario di un cliente. La funzione 3 comprende informazioni sugli investimenti, raccomandazioni adeguate, trasferimenti di attività e tenuta dei registri. La quarta funzione riguarda le transazioni.
La licenza Serie 7 consente ai consulenti finanziari di acquistare e vendere praticamente tutti i prodotti di investimento correlati ai titoli. Oltre a tutto ciò che è coperto dall'esame Serie 6, i prodotti includono azioni ordinarie e privilegiate, opzioni su azioni e obbligazioni. È l'esame richiesto per gli agenti di cambio ed è un prerequisito per molte altre licenze in titoli.
