Interactive Brokers si colloca tra i nostri primi cinque in classifica nella nostra recensione del 2019 grazie alla sua ricchezza di strumenti per investitori sofisticati che sono interessati a seguire le tendenze degli investimenti globali. L'azienda punta a connettersi a qualsiasi borsa elettronica a livello globale, in modo da poter scambiare azioni, opzioni e futures in tutto il mondo e tutto il giorno, sul desktop o su un dispositivo mobile. Sebbene IB abbia aggiunto funzionalità per attrarre più risorse e aiutare i nuovi investitori, incluso il proprio robo-advisory, raccomandiamo che i nuovi arrivati nel trading inizino da qualche altra parte e si trasformino nelle ampie capacità di IB Traders Workstation (TWS).
I broker interattivi si collocano attualmente nelle seguenti categorie:
Interactive Brokers ha lanciato un'offerta senza commissioni, denominata IBKR Lite, nell'ottobre 2019. Questo nuovo servizio offre ai clienti un trading illimitato e senza commissioni su titoli quotati ed ETF statunitensi, con i prezzi regolari di IB su altri prodotti. La presa? Puoi utilizzare solo le app mobili dell'azienda o la loro piattaforma basata sul Web, il Portale client. Se desideri passare a un normale account IB in modo da poter utilizzare i potenti strumenti analitici su TWS, sarai soggetto alle normali commissioni, che sono basse, e che potresti pagare per il miglioramento del prezzo.
Professionisti
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I prezzi sono nella fascia bassa dell'intervallo, in particolare i tassi di margine
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IBKR Lite consente il trading senza commissioni sul portale clienti dell'azienda
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I clienti di IB possono operare su 120 mercati in 31 paesi, utilizzando 23 valute
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Traders Workstation è pensata per i trader estremamente attivi
Contro
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Traders WorkStation, la piattaforma scaricabile di IB, può essere difficile da utilizzare per un nuovo investitore
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IB non supporta account di istruzione (529s) o 401 (k) s
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Conti molto piccoli o inattivi possono essere soggetti a commissioni di manutenzione o addebiti di dati
Esperienza di trading
4.2Traders Workstation è la piattaforma di punta di IB, ma è anche possibile accedere al Portale clienti basato sul web per accedere all'analisi del portafoglio, a un forum per i clienti, allo strumento Panoramica del mercato e ad altri strumenti, incluso il trading. Numerosi strumenti analitici di fascia alta sono stati aggiunti al Portale clienti, inclusi scanner, dati globali e liste di controllo personalizzabili. Esistono dati di streaming ovunque su tutte le piattaforme, sebbene sia possibile aggiornare i dati solo su un dispositivo alla volta. Puoi anche inserire ordini da un grafico o dalla visualizzazione a matrice in TWS.
Tecnologia commerciale
4.4Puoi accedere a qualsiasi sede di mercato da TWS e effettuare ordini di grandi dimensioni utilizzando algoritmi integrati. Il motore di esecuzione degli ordini di IB ha quello che potrebbe essere il router degli ordini più intelligente del settore, in quanto rimane aggiornato sui cambiamenti delle condizioni di mercato per reindirizzare tutto o parte del tuo ordine per ottenere un'esecuzione ottimale, ottenere un miglioramento dei prezzi e massimizzare eventuali sconti. Il router degli ordini può accedere a flussi di ordini istituzionali nascosti (dark pool) per eseguire grandi ordini di blocco. Per gli ordini di opzioni multi-segmento, il router cerca il posto migliore per eseguire ogni segmento di uno spread, oppure i clienti possono scegliere di instradare gli sconti. Qualsiasi pagamento per il flusso degli ordini viene restituito al cliente per i clienti Interactive Brokers standard.
IB ha recentemente lanciato un nuovo tipo di ordine chiamato ordine di prezzo medio, che può essere indirizzato a un numero di sedi tra cui IEX. È un ordine fluttuante che si adatta automaticamente ai mercati in movimento e cerca riempimenti più rapidi e miglioramento dei prezzi.
I clienti IBKR Lite possono utilizzare solo il Portale client e le app mobili di IB, che non offrono tipi di ordini avanzati. Il router degli ordini per i clienti Lite ha la priorità nel pagamento per il flusso degli ordini, che non è condiviso con il cliente.
usabilità
3Il portale clienti è un grande passo avanti nel rendere gli strumenti di IB più accessibili e più facili da trovare, così come IBot, un assistente digitale basato sull'intelligenza artificiale. A TWS sono stati aggiunti alcuni comfort per le creature, come un elenco intitolato "For You" che mantiene i collegamenti agli strumenti utilizzati più di frequente. Dovrai comunque dedicare del tempo a conoscere TWS.
Tecnologia mobile ed emergente
4.2Il trading di opzioni sull'app mobile è molto semplice. Tocca le tessere che rappresentano gli scioperi e le date di scadenza che vuoi scambiare per costruire uno spread. Puoi confrontare due potenziali operazioni con lo strumento Profilo prestazioni. C'è un pulsante commerciale persistente che ti consente di inviare rapidamente ordini al mercato. IBot è integrato anche nell'app mobile, aiutandoti a trovare tipi di ordini avanzati e strumenti analitici sull'app.
Gamma di offerte
4.9Non esiste nessun altro broker con una gamma così ampia di offerte come i broker interattivi. Oltre all'accesso diretto a 120 borse globali, IB ha aggiunto un vasto inventario di prodotti a reddito fisso, tra cui molte obbligazioni societarie europee e titoli di Stato denominati in euro. Sebbene offrano oltre 11.000 fondi comuni di investimento, è possibile utilizzare il proprio replicatore di fondi comuni di investimento per trovare fondi negoziati in borsa a basso costo. IB ha anche un servizio di consulenza robo a basso costo chiamato Interactive Advisors.
Notizie e ricerche
4.3I trader di opzioni apprezzeranno i numerosi strumenti integrati in TWS, come Probability Lab, che ti consente di confrontare le tue prospettive di mercato con le condizioni attuali, suggerendo strategie che puoi negoziare. IB offre ai suoi clienti la ricerca gratuita di quasi 100 fornitori tra cui Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones e molti altri. Le classificazioni ESG sono disponibili presso Thomson Reuters e ti consentono di confrontare e classificare le aziende in base a fattori che ti interessano. Puoi anche acquistare abbonamenti scontati per la ricerca premium.
Analisi del portafoglio e rapporti
4.7Risk Navigator ti consente di sottoporre a stress test il tuo portafoglio osservando come un determinato cambiamento delle condizioni di mercato influirebbe sulle tue partecipazioni. Cosa accadrebbe se ci fosse un calo del 10%? Questo strumento fa parte del servizio di marginazione del portafoglio di IB, ma può essere utilizzato anche separatamente.
Il loro servizio Analista di portafoglio, che può essere utilizzato da chiunque, non solo dai titolari di conti, consente di estrarre tutti i conti finanziari per un'analisi approfondita. La funzione Attribuzione delle prestazioni ti aiuta a capire quali settori di mercato hanno contribuito alle variazioni del valore del tuo portafoglio. Puoi anche creare benchmark personalizzati, come una combinazione dell'indice Dow Jones e del Nikkei, o confrontare i tuoi rendimenti con più di 230 benchmark. Questo è uno strumento molto potente che vale la pena verificare se sei un cliente IB o no.
Servizio clienti e aiuto
4.3IBot ha fatto molto per aiutare i clienti a capire dove trovare le funzionalità della piattaforma di cui hanno bisogno. Puoi parlare con IBot su un dispositivo mobile per risparmiare l'usura sulla punta delle dita. Sebbene abbiano notevolmente migliorato il loro sistema di supporto telefonico, i titolari di account medi possono comunque rimanere bloccati in una lunga coda.
Formazione scolastica
4La Traders Academy offre corsi online gratuiti su una vasta gamma di argomenti, che vanno da TWS per principianti a spiegazioni approfondite di vari algoritmi di trading che è possibile utilizzare. Traders Academy è accessibile da tutte le piattaforme, incluso il cellulare. IB tiene circa 250 webinar dal vivo all'anno e ha un archivio con quasi 900 webinar precedentemente registrati. Il blog Traders 'Insight include contenuti educativi su temi pensionistici e fiscali, insieme a prospettive per Stati Uniti, Asia-Pacifico, Europa e vari settori di mercato. Il Blog Quantistico IBKR è lì per i clienti che vogliono modellare i mercati finanziari e scrivere i propri algoritmi di trading.
Costi
4.7In una parola: basso. I clienti possono scegliere tra un piano a tasso fisso o un piano a più livelli, a seconda del volume di trading. Il piano a tasso fisso è il migliore per gli operatori occasionali che favoriscono gli ordini di mercato, mentre il modello a livelli minimizza i costi di trading per gli operatori frequenti che tengono conto degli sconti sui cambi nelle loro strategie. Abbiamo utilizzato il piano a tasso fisso per i nostri calcoli, che è di $ 0, 005 per azione con un minimo di $ 1 per operazione. Non è prevista alcuna commissione per tratta per le opzioni; le commissioni variano da un massimo di $ 0, 70 per contratto a $ 0, 15 per contratto a seconda del volume. I tassi di margine sono stati i più bassi nel nostro sondaggio e puoi prendere a prestito i tuoi beni per qualsiasi motivo, non solo per il trading. Inoltre, IB paga l'1, 7% in contanti inattivi oltre $ 10.000.
I clienti IBKR Lite non pagano alcuna commissione sui titoli azionari statunitensi, ma sono limitati al Portale clienti basato sul Web e alle app mobili di IB. Il normale programma delle commissioni si applica a tutte le altre operazioni. IB non ha addebitato una commissione di base per i contratti di opzione; gli operatori poco frequenti pagheranno $ 0, 70 per contratto.
Cosa hai bisogno di sapere
Interactive Brokers ha fatto un grande sforzo per rendere la loro tecnologia più attraente per il mercato di massa, ma la straordinaria ricchezza di strumenti potrebbe intimidire un nuovo investitore. Questa ricchezza di strumenti rende la piattaforma più adatta ai day trader o agli investitori più avanzati. Il loro servizio di consulenza robo è un modo economico per essere introdotto nella piattaforma. I trader frequenti saranno soddisfatti della grande varietà di tipi di ordini, classi di attività globali e algoritmi di trading offerti da IB. Se stai superando quello che offre il tuo attuale broker, dai un'occhiata ai broker interattivi.
Confronta i broker interattivi
In qualità di uno dei nostri broker di alto livello, Interactive Brokers è un'opzione perfetta per una varietà di stili di investimento. Guarda come si confrontano con altri broker online che abbiamo esaminato.
Interactive Brokers Review 2019
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, tra cui l'esperienza dell'utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l'esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio a stella.
Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey, ha condotto le nostre recensioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Fai clic qui per leggere la nostra metodologia completa.
