È possibile controllare il valore patrimoniale netto (NAV) delle quote dei fondi comuni di investimento ovunque dal quotidiano all'annuale. Si consiglia comunemente di controllare il NAV del proprio fondo almeno trimestralmente.
Il valore patrimoniale netto è il prezzo di ciascuna azione di un fondo comune. Il valore viene calcolato quotidianamente, utilizzando il prezzo alla chiusura del mercato delle azioni nel portafoglio del fondo. Il NAV è il valore per dollaro in azioni del fondo, calcolato dividendo il valore totale di tutte le partecipazioni del fondo, meno le passività, per il numero di azioni in circolazione.
Sebbene i fondi comuni di investimento siano progettati e gestiti da gestori di fondi professionali, si consiglia comunque di monitorare i progressi del portafoglio del proprio fondo.
Con quale frequenza è necessario verificare il NAV delle quote dei fondi comuni di investimento è una domanda a cui si risponde meglio in base ai propri obiettivi e interessi finanziari. Ci sono momenti chiave in cui verificare lo stato del fondo ha un buon senso di investimento:
• Ogni volta che stai pensando di apportare modifiche al tuo portafoglio di investimenti, sia che tu stia esaminando l'acquisto di azioni aggiuntive in un fondo esistente o l'acquisto di azioni in un nuovo fondo, o forse la considerazione di vendere alcune o tutte le quote del tuo fondo.
• Durante la revisione degli investimenti esistenti a fini fiscali o di altro tipo.
• A seguito di qualsiasi cambiamento o evento rilevante che porti a cambiamenti significativi nel mercato nel suo insieme, come un crollo del mercato o un aumento di nuovi massimi. In questi casi ha senso controllare il proprio portafoglio di investimenti per vedere se sta andando bene rispetto al mercato complessivo.
• Come parte di qualsiasi revisione complessiva degli investimenti. Dovresti almeno rivedere il tuo portafoglio di investimenti almeno una volta all'anno, cercando di valutare come sta andando, soprattutto per quanto riguarda le tue aspettative. I progressi del fondo possono anche essere utilizzati per prevedere una probabile crescita futura.
