Che cos'è un fondo fiduciario commedolato
Un fondo fiduciario mescolato combina attività nell'ambito di una strategia comune di gestione degli investimenti. I fondi fiduciari combinati rappresentano un pool di attività gestite congiuntamente dalla stessa entità. Questi fondi possono provenire da diverse fonti, come fondi fiduciari e piani pensionistici.
RIPARTIZIONE Fondo fiduciario misto
I fondi fiduciari commediati, regolati dall'Ufficio degli Stati Uniti del Controllore della valuta (OCC) o dall'autorità bancaria statale, sono generalmente offerti da banche e società fiduciarie. La Securities and Exchange Commission (SEC) non regola questi fondi. Gli investitori possono anche riferirsi a un fondo fiduciario misto come un investimento collettivo di investimento.
I gestori di fondi professionali e i consulenti pensionistici spesso raggruppano le attività di vari fondi e fondi per gestirle congiuntamente. Ciò può essere fatto quando vi sono obiettivi di investimento congruenti per ciascuna fonte di fondi. Il mescolamento dei fondi consente una maggiore efficienza e costi inferiori. (Per ulteriori informazioni, consultare la sezione Domande e risposte: quando investi in un fondo combinato rispetto a un conto separato? )
Commedled Trust Funds vs. Mutual Funds
I fondi fiduciari combinati sono simili ai fondi comuni di investimento in quanto vengono gestiti da gestori di denaro professionisti e investono in azioni, titoli a reddito fisso e altre attività. Il principale punto di differenza è che i fondi fiduciari combinati non sono disponibili per tutti gli investitori, mentre lo sono i fondi comuni di investimento. Questo tipo di fondo è disponibile solo per gli investitori in specifici piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro.
Vantaggi dei fondi fiduciari commedled
A causa dei bassi costi generali, i fondi fiduciari combinati sono meno costosi da investire rispetto a opzioni di investimento alternative simili, come i fondi comuni di investimento. La capacità di gestire le risorse combinate in un unico fondo crea efficienze di costo che aiutano a ridurre le spese di rendicontazione e amministrazione. Le spese di marketing sono ridotte al minimo, poiché i fondi fiduciari non combinati non sono negoziati pubblicamente e di solito si rivolgono a un gruppo più ristretto di investitori. Poiché questi fondi non sono regolati dalla SEC, anche i costi di conformità vengono mantenuti bassi.
Limitazioni dei fondi fiduciari commistolati
Dato che la SEC non regola i fondi fiduciari mescolati, gli investitori potrebbero avere difficoltà a ottenere informazioni dettagliate su di essi. Ad esempio, può essere difficile verificare se un fondo ha subito violazioni normative. La maggior parte delle società di ricerca finanziaria offre una copertura limitata dei fondi fiduciari mescolati, il che rende difficile tenere traccia delle prestazioni. Le attività in questi fondi sono accessibili in modo diverso, il che può impedire un tradizionale rollover se un dipendente lascia il proprio datore di lavoro.
Prima di investire in un fondo fiduciario misto, gli investitori dovrebbero rivolgersi a una consulenza professionale per assicurarsi che si adatti alla loro situazione finanziaria.
