Compensazione dell'incentivo, o bonus, nel settore dei servizi finanziari sono sulla buona strada per quest'anno, ma dovrebbero diminuire nel 2019, secondo la società di consulenza indipendente di servizi finanziari Johnson Associates. La tabella seguente presenta la gamma prevista di aumenti della compensazione degli incentivi dal 2017 al 2018 per varie categorie di lavoro, sulla base di sovvenzioni in contanti combinate e azioni a lungo termine. Johnson avverte che queste gamme rappresentano ciò che si aspettano sia la media per ciascuna categoria e che è probabile che vi siano differenze significative tra le imprese e tra posti di lavoro specifici e specialità all'interno di una determinata azienda.
| Categoria di lavoro finanziario | Parte inferiore della gamma di aumento | Top di aumento della gamma |
| Equities | 15% | 20% |
| Private Equity | 5% | 10% |
| Gestione / personale dell'azienda | 5% | 10% |
| Sottoscrizione | 5% | 10% |
| Gestione delle risorse | 5% | 5% |
| Alto patrimonio netto | 5% | 5% |
| Hedge fund | 0% | 5% |
| Banche al dettaglio e commerciali | 0% | 5% |
| Reddito fisso | 0% | 5% |
| Consultivo | (-5%) | 0% |
Cosa significa
Questi cambiamenti previsti sono significativi perché la remunerazione degli incentivi tende a rappresentare una parte significativa della retribuzione totale dei dipendenti in molte di queste aziende e in molte categorie di lavoro del settore finanziario, nonché una quota significativa delle spese totali per queste aziende. Ad esempio, sulla base di un campione di nove società di gestione patrimoniale e società collegate e sette società di investimento bancario e commerciale, Johnson prevede che la compensazione incentivante nel 2018 sarà pari a circa il 35% dei ricavi netti per il primo e circa il 38% per il secondo.
Per le persone che lavorano nella gestione patrimoniale e nelle società collegate, si stima che i bonus siano pari a circa il 48% del proprio reddito al lordo delle imposte e prima dell'incentivazione. Per le persone che lavorano nelle banche di investimento e commerciali, tale cifra è del 52%.
Tra le società di gestione patrimoniale e patrimoniale, Johnson osserva che il rallentamento dei ricavi e i mercati globali difficili presentano ostacoli alla creazione di valore. Con gli hedge funds, vedono un consolidamento e un pessimismo continui. Nel private equity e nel settore immobiliare, trovano "una forte raccolta di fondi e realizzazioni", mentre "le economie di scala dominano sempre più".
Nonostante l'attenzione rivolta ai premi di incentivazione e alla compensazione totale da parte del settore, Johnson indica che i salari di base sono "sottovalutati", ma continuano a destare preoccupazione in "quasi tutti i professionisti". Osservano inoltre che l'effettiva modifica dei bonus di anno in anno all'interno di un'azienda può essere influenzata da questioni quali cambiamenti nei titoli di lavoro, promozioni, nuove assunzioni e assunzioni di sostituzione. Osservando categorie di lavoro specifiche, osservano che "le società di servizi finanziari sono state spesso sorprese da concorrenti tecnologici di base", e quindi "esperti tecnologi" sono molto richiesti e ben pagati.
Guardando avanti
Per il 2019, Johnson prevede un'ondata di licenziamenti e riduzioni nel primo trimestre, accompagnata da una maggiore automazione. Complessivamente, si aspettano che la compensazione totale diminuisca di circa il 5%, nonostante anticipino anche aumenti salariali di base compresi tra il 4% e il 5%. Prevedono una maggiore responsabilità individuale negli hedge fund.
In tutti i segmenti del settore, si aspettano una maggiore attenzione alla definizione di incentivi a lungo termine basati sulle metriche corrette e che inducono comportamenti corretti. Per quanto riguarda la tradizionale dicotomia tra il personale del "front office" e del "back office", il rapporto vede una crescente consapevolezza nel settore che i membri chiave di quest'ultimo gruppo sono anche "creatori di valore" piuttosto che semplicemente costi. A più lungo termine, Johnson prevede che l'industria ridurrà la sua eccessiva concentrazione in città ad alto costo come New York, utilizzando "strategie più aggressive per ridurre le località costose".
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