I rendimenti medi annui degli investimenti immobiliari a lungo termine variano in base all'area di concentrazione nel settore. I rendimenti medi su 20 anni nel settore immobiliare commerciale sono leggermente superiori all'indice S&P 500, attestandosi a circa il 9, 5%. Gli investimenti immobiliari residenziali e diversificati fanno un po 'meglio, con una media del 10, 6%. I fondi comuni di investimento immobiliare (REITS) hanno le migliori prestazioni, con un rendimento medio annuo dell'11, 8%.
Indice S&P 500
Il rendimento medio annuo dell'indice S&P 500 negli ultimi 20 anni è di circa l'8, 6%. Con ogni misurazione, il settore immobiliare ha sovraperformato il mercato globale, anche tenendo conto del drastico crollo dei prezzi delle case durante la crisi finanziaria del 2008.
Il settore immobiliare è diviso in due categorie principali: immobili residenziali e commerciali. All'interno di ciascuna categoria, ci sono opportunità vaste e varie per gli investitori, come terreni grezzi, case singole, condomini e grandi edifici per uffici commerciali o complessi commerciali. Gli investitori possono scegliere di investire direttamente in immobili residenziali o commerciali o di investire in azioni o obbligazioni di società immobiliari. Sono inoltre disponibili fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) che tracciano il settore immobiliare.
Diversificazione
Un modo in cui gli investitori possono facilmente ottenere una diversificazione negli investimenti immobiliari è attraverso l'investimento in uno degli strumenti di investimento immobiliare con le migliori prestazioni, REITS. I REITS sono titoli negoziati in borsa, proprio come le normali azioni. I REIT possono essere investiti in proprietà immobiliari, società di gestione immobiliare o immobiliare, mutui o qualsiasi combinazione di questi. Sono appositamente regolamentati e offrono vantaggi fiscali e vantaggi di investimento, come i piani di reinvestimento dei dividendi. I REIT si sono affermati per offrire agli investitori liquidità, diversificazione e buoni rendimenti complessivi degli investimenti.
Gli investitori possono investire direttamente acquistando azioni di REIT o accedervi tramite fondi comuni di investimento del settore immobiliare o ETF che detengono importanti partecipazioni in portafoglio di REIT.
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Sebbene possa certamente far parte di un portafoglio, i rendimenti della proprietà immobiliare potrebbero non essere esattamente quello che pensi. Con la tua casa principale, nella maggior parte dei casi, sarai fortunato a stare al passo con l'inflazione, mostrano le ricerche. Vorrei offrire una parola di cautela. Siamo stati in un ambiente a basso tasso per molto tempo. Il settore immobiliare paga spesso un dividendo elevato. Se il rendimento provenisse da un flusso di cassa superiore al normale, se i tassi dovessero aumentare, il valore potrebbe diminuire.
Investire in REIT è un ottimo modo per ottenere esposizione agli immobili, basta sapere cosa stai acquistando. I REIT di collocamento privato sono stratificati con commissioni e conflitti di interesse. Comprendi cosa stai acquistando anche con REIT quotati in borsa. Ad esempio, possiedono molte proprietà del centro commerciale che stanno attraversando un cambiamento secolare mentre più persone acquistano online.
