I fondi di avanguardia, compresi i fondi negoziati in borsa (ETF) e i fondi comuni di investimento, consentono agli investitori di ottenere un'esposizione ai mercati azionari e obbligazionari a costi ragionevoli con rapporti di spesa altamente competitivi nel settore dei fondi. I fondi Vanguard vengono generalmente senza commissioni di caricamento e molti sono disponibili gratuitamente dalle commissioni di transazione attraverso numerose piattaforme di broker di investimento.
Il sistema di rating Morningstar è progettato per ponderare vari fattori di un fondo, come performance passate, gestione, commissioni e il processo utilizzato da un fondo per selezionare le sue partecipazioni. Alcuni fondi Vanguard hanno ottenuto una valutazione a cinque stelle da Morningstar.
The Vanguard Wellesley Income Fund
Il Vanguard Wellesley Income Fund cerca di ottenere una crescita a lungo termine delle entrate e un livello sostenibile delle entrate correnti. Il fondo alloca circa il 60% delle proprie attività in obbligazioni, inclusi titoli del Tesoro USA, obbligazioni di agenzie governative, obbligazioni industriali e titoli garantiti da ipoteca (MBS). Quasi tutte le partecipazioni obbligazionarie del Vanguard Wellesley Income Fund sono investment grade. Poiché il fondo ha una scadenza media di 10, 1 anni, le sue partecipazioni obbligazionarie sono soggette al rischio di tasso di interesse. Il resto del patrimonio del fondo è investito in titoli statunitensi con un'allocazione del 40%. I settori azionari sono diversificati in 12 categorie, inclusi beni di prima necessità, finanziari, assistenza sanitaria e prodotti industriali. Il Vanguard Wellesley Income Fund seleziona titoli azionari con dividendi superiori alla media che dovrebbero crescere in futuro.
Il Vanguard Wellesley Income Fund ha una gestione che ha una comprovata esperienza nel fornire forti rendimenti. Dal 2009 al 2019, il fondo ha generato un rendimento medio annuo del 7, 98%. Il fondo ha un rapporto di spesa molto basso dello 0, 23% e un rendimento SEC a 30 giorni del 2, 56%. È più adatto per gli investitori che sono interessati a investire in reddito a un costo molto basso.
Il fondo esente da imposte ad alto rendimento Vanguard
Il fondo esente da imposte ad alto rendimento Vanguard investe le proprie attività in obbligazioni municipali con entrate correnti esenti da imposte sul reddito federali. Il fondo ha un'allocazione molto prudente che privilegia le obbligazioni municipali con rating elevato con rating del credito A o superiore. Solo meno del 35% di tutte le obbligazioni ha rating BBB o inferiore o senza rating, mentre il restante 65% delle partecipazioni del fondo è A o superiore. Il fondo esente da imposte ad alto rendimento Vanguard ha una scadenza media di 17, 9 anni, rendendolo sensibile al rischio di tasso di interesse. Al 14 gennaio 2020, il rendimento SEC a 30 giorni del fondo è pari al 2, 18%.
Dal 2009 al 2019, il Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha generato un tasso medio annuo di rendimento del 5, 35%. Il fondo ha un rapporto di spesa molto basso dello 0, 17%. Il fondo esente da imposte ad alto rendimento di Vanguard è particolarmente indicato per gli investitori che si trovano in fasce fiscali molto elevate e desiderano ottenere un'esposizione a obbligazioni di alta qualità esenti da imposte federali.
The Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares
L'ammiraglio Shares Fund di Vanguard Tax-Managed mira a fornire esposizione ai titoli a media e grande capitalizzazione del mercato azionario statunitense. L'asset allocation del fondo è del 48, 5% in azioni e del 51, 5% in obbligazioni. Il portafoglio obbligazionario è costituito da obbligazioni municipali esenti da imposta federale.
Dal 2009 al 2019, il Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares ha generato un tasso medio annuo di rendimento dell'8, 59%. Il fondo ha un rapporto di spesa molto basso dello 0, 09% e un rendimento SEC a 30 giorni dell'1, 55% al 31 dicembre 2019. La scadenza media del fondo è di 8, 7 anni
Il Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares è più adatto per gli investitori che si trovano in fasce fiscali più elevate con obiettivi di investimento di capitale crescente con la capacità di assorbire la volatilità del mercato.
