Ogni anno intorno a febbraio, Barron's e Lipper Inc. escono con le loro classifiche della famiglia di fondi per l'anno precedente. Le classifiche per le famiglie di fondi sono determinate dall'andamento di tutti i fondi delle società durante l'anno. Per essere ammissibili per le classifiche, la famiglia di fondi deve disporre di un determinato importo di fondi disponibili per gli investitori. Nel 2014 tali requisiti di fondo erano: tre fondi nelle categorie azionarie statunitensi generali, un fondo nella categoria azionaria mondiale, un fondo nella categoria dei fondi bilanciati, due fondi obbligazionari tassabili e un fondo obbligazionario esente da imposte.
Quando si confrontano i rendimenti delle famiglie di fondi, vengono rimosse commissioni, carichi e commissioni di vendita 12b-1. Il ragionamento alla base della rimozione di questi è che vogliono assicurarsi di confrontare le capacità di investimento tra le famiglie di fondi. Dopo aver rimosso le commissioni, Lipper procede ai calcoli per determinare la migliore famiglia di fondi complessiva. Queste classifiche vengono calcolate determinando il ranking percentuale per il fondo all'interno della sua data categoria, quindi questo viene moltiplicato per la ponderazione di quel fondo in percentuale del patrimonio complessivo dell'impresa di investimento. Infine, questo viene moltiplicato per la ponderazione assegnata della categoria data per l'anno in corso. Questo viene fatto per tutti i fondi comuni di investimento e quindi i numeri finali vengono sommati. La famiglia di fondi con il punteggio più alto è la numero 1. Questo processo viene ripetuto per ottenere risultati anche per le classifiche a cinque e dieci anni.
Ecco le prime cinque famiglie di fondi per il 2014.
1. Il gruppo Vanguard
Vanguard occupa il primo posto per il 2014. Vanguard è nota per i suoi fondi indicizzati, che costituiscono i due terzi delle attività gestite. Ma quest'anno sono stati davvero aiutati dai fondi gestiti attivamente. Il CEO di Vanguard, Bill McNabb, attribuisce il loro successo a commissioni basse. Secondo Lipper, il rapporto di spesa medio per fondi a gestione attiva di Vanguard era dello 0, 28% rispetto alla media del settore dell'1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Il gruppo di gestione patrimoniale della Bank of Montreal (BMO) si è aggiudicato il secondo posto. Sebbene relativamente sconosciuti ai più negli Stati Uniti, hanno una gestione di $ 60 miliardi. Oltre a raggiungere il secondo posto complessivo, hanno anche preso un posto tra i primi cinque in entrambi i fondi azionari mondiali e fondi obbligazionari tassabili. Saranno un nome da continuare a seguire nei prossimi anni mentre continuano a far crescere la loro attività di fondi comuni statunitensi.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) occupa il terzo posto con $ 216 miliardi gestiti. Invesco è una società di investimento indipendente che si concentra solo sugli investimenti e ha professionisti degli investimenti in tutto il mondo con assistenza per clienti in oltre 20 paesi. Come Vanguard, Invesco detiene gran parte delle sue attività in investimenti passivi che le hanno aiutate nel 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) gestisce $ 117 miliardi in 50 fondi comuni di investimento. SEI ha iniziato come azienda tecnologica per aiutare a formare gli ufficiali di prestito. Nel corso degli anni hanno aggiunto più servizi per il mondo degli investimenti, compresi i loro fondi comuni di investimento. SEI utilizza un sistema di subadvisor, con oltre il 90% esternalizzato ad altri consulenti.
5. Fondi principali
Principal Funds fa parte del Principal Financial Group (PFG). Mentre hanno iniziato come compagnia assicurativa, nel corso degli anni si sono diversificati nella gestione degli investimenti. La maggior parte dei loro servizi di investimento è orientata al risparmio previdenziale.
La linea di fondo
Le migliori famiglie di fondi cambiano ogni anno al variare delle loro prestazioni. Tuttavia, puoi comunque controllare il tuo rendimento raccogliendo fondi con commissioni basse e prestazioni di qualità a lungo termine.
