Vi è un numero crescente di prove che suggeriscono che misurare i progressi aumenta i cambiamenti dei risultati positivi. Quando si tratta di gestire una pratica di consulenza finanziaria, ci sono molti modi diversi per misurare il successo che possono aiutare a garantire che tutti siano sulla strada giusta., daremo uno sguardo ad alcune delle migliori metriche per misurare una pratica di consulenza finanziaria e alcuni suggerimenti per interpretarle.
Risparmio gestito
Le attività in gestione (AUM) sono state la metrica preferita da molto tempo per il settore finanziario poiché sono direttamente legate al fatturato complessivo di un'azienda. Spesso, gli imprenditori guarderanno nel tempo alle tendenze di AUM per farsi un'idea del fatto che un'azienda stia crescendo o meno. Queste metriche possono anche essere utilizzate per fissare obiettivi per il prossimo mese o anno, mentre le stime delle entrate derivate da AUM possono aiutare nella creazione di budget annuali. (Per ulteriori informazioni, consultare: Passaggi chiave per la creazione di un'ottima pratica di pianificazione finanziaria .)
Il problema con le metriche AUM tradizionali è che la crescita diventerà solitamente una cifra decrescente man mano che la pratica cresce. Al fine di evitare questo problema, i consulenti finanziari potrebbero invece voler esaminare nuovi AUM netti - o nuovi asset in gestione - per il periodo meno conti persi. Gli imprenditori possono utilizzare questa metrica per creare un obiettivo di crescita coerente per ciascun periodo anziché doverlo adeguare nel tempo. Fornisce inoltre uno sguardo più in tempo reale alla crescita degli asset.
Entrate medie per cliente
Le attività gestite non possono essere considerate come un'unica metrica per misurare il successo di una pratica di consulenza finanziaria perché misurano solo le entrate di prima linea. Ad esempio, una pratica potrebbe aumentare l'AUM nel tempo, ma i costi che aumentano rapidamente potrebbero ridurre la redditività. Alcune pratiche potrebbero persino scoprire un numero di clienti non redditizi che potrebbero valere la pena lasciarsi andare piuttosto che continuare a servire in perdita - un evento sorprendentemente comune. (Per ulteriori informazioni, consultare: Consiglieri: quando licenziare un cliente? )
I ricavi medi per cliente (ARPC) sono un'ottima metrica per misurare e migliorare i margini di profitto nel tempo. In alcuni casi, un basso numero di ARPC significa che i promotori finanziari potrebbero rivolgersi a una clientela troppo piccola. Queste pratiche potrebbero essere migliorate aumentando l'ARPC attraverso offerte di prodotti e servizi aggiuntivi o rivolgendosi a clienti con un patrimonio netto più elevato che potrebbero migliorare i margini di profitto riducendo i costi di marketing e di fidelizzazione. (Per ulteriori informazioni, consultare: Suggerimenti per il guadagno di clienti facoltosi .)
Margine di profitto netto
I ricavi medi per cliente forniscono una grande idea dei margini di profitto lordi prima dei costi fissi, ma il problema è che una pratica di consulenza finanziaria può ancora non essere redditizia a livello netto. Ad esempio, un'azienda con costi fissi elevati - come trovarsi in un costoso edificio per uffici - può rendere difficile la redditività su base netta, anche se l'impresa può essere altamente redditizia se si guarda ai margini lordi e alle metriche ARPC.
I margini di profitto netti possono essere calcolati dividendo l'utile netto per le vendite totali e moltiplicando il risultato per 100 - senza dubbio un'equazione familiare per i consulenti finanziari. In generale, le pratiche di consulenza finanziaria dovrebbero cercare di ottimizzare i margini di profitto netto più elevati, ma è importante riconoscere che alcune spese in conto capitale potrebbero essere necessarie per la crescita a lungo termine. Le soluzioni tecnologiche sono un ottimo esempio in quanto offrono un vantaggio competitivo a un costo iniziale elevato. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come Fidelity aiuta i consulenti a eliminare i clienti non redditizi .)
La linea di fondo
I consulenti finanziari possono ottenere un maggiore successo misurando i loro progressi operativi e finanziari utilizzando una serie di parametri chiave. Mentre i consulenti possono essere utilizzati per analizzare le società pubbliche, ci sono alcune metriche non convenzionali che potrebbero voler usare per misurare il successo della loro società di consulenza che potrebbero differire da altre società. I consulenti dovrebbero essere sicuri di utilizzare le giuste metriche e di seguirle costantemente nel tempo.
Oltre a queste metriche, i consulenti finanziari possono anche prendere in considerazione l'idea di esaminare metriche non finanziarie come i tocchi dei clienti al fine di ottimizzare la loro reputazione e altre attività immateriali nel tempo. Questi miglioramenti porteranno infine a benefici più tangibili come riduzione della contrazione dei clienti, minori costi di marketing e maggiore redditività. (Per ulteriori informazioni: Tendenze che mettono alla prova i consulenti finanziari .)
