L'accessibilità sotto forma di conti a leva, broker globali a portata di mano e la proliferazione di sistemi di trading promuovono tutti il forex trading per un pubblico più ampio. Tuttavia, è importante tenere presente che la quantità di capitali che i commercianti hanno a disposizione influenzerà notevolmente la loro capacità di guadagnarsi da vivere. In effetti, il ruolo del capitale nel trading è così importante che anche un leggero vantaggio può fornire grandi rendimenti, supponendo che una maggiore quantità di denaro significhi sfruttare una posizione per maggiori guadagni monetari. La capacità di un trader di mettere più capitale al lavoro e replicare operazioni vantaggiose quando le condizioni sono giuste separa i trader professionisti dai principianti.
Quindi, quanto capitale è necessario per essere un trader di successo? Dai un'occhiata più da vicino a performance, commissioni e leva per ottenere una prospettiva più ampia sui tuoi obiettivi di trading.
Qual è la prestazione rispettabile per i commercianti di Forex?
Ogni trader sogna di diventare milionario facendo scommesse intelligenti su una piccola quantità di capitale. La realtà del forex trading è che è improbabile che milioni in un breve lasso di tempo dalla negoziazione di un piccolo conto. Mentre i profitti possono accumularsi e aggravarsi nel tempo, gli operatori con piccoli conti spesso si sentono sotto pressione per utilizzare grandi quantità di leva finanziaria o assumere rischi eccessivi al fine di costruire rapidamente i loro conti. Per dirla in prospettiva, i gestori di fondi professionisti con milioni di dollari a loro disposizione spesso fanno meno del 10% al 15% all'anno, il che significa che l'idea che i trader con piccoli conti possano fare il doppio, il triplo o addirittura il 10 volte il loro denaro in un il singolo anno è abbastanza fuorviante.
La realtà è che quando le commissioni di factoring, le commissioni e / o si diffondono nelle aspettative di rendimento, un trader deve esibire abilità solo per raggiungere il pareggio. Prendi ad esempio un contratto E-mini S&P. Supponiamo che commissioni di $ 5 per round trip negozino un contratto e che un operatore effettui 10 round trip al giorno. In un mese con 21 giorni di negoziazione, $ 1, 050 saranno spesi per le sole commissioni, per non parlare di altre commissioni come internet, diritti, grafici o qualsiasi altra spesa che un operatore può sostenere nel corso del trading. Se il trader avesse iniziato con un conto da $ 50.000 basato su questo esempio, avrebbe perso il 2% di tale saldo nelle sole commissioni.
Se assumiamo che almeno la metà delle negoziazioni abbia attraversato l'offerta o l'offerta e / o lo slittamento del factoring, 105 delle transazioni metteranno immediatamente il trader in posizione di $ 12, 50. Questo è un costo aggiuntivo di $ 1.312, 50 per l'inserimento di operazioni. Con questo calcolo, il nostro trader ora è in calo di $ 2.362, 50 (vicino al 5% del saldo iniziale). Questo importo dovrà essere recuperato attraverso i profitti dell'investimento prima che il trader possa anche iniziare a fare soldi.
Uno sguardo realistico alle commissioni di trading Forex
Come abbiamo discusso nell'esempio sopra, essere redditizi è un risultato ammirevole quando si tiene conto delle commissioni. Tuttavia, se è possibile trovare un vantaggio, tali commissioni possono essere coperte e verrà realizzato un profitto. Supponiamo che un trader possa stabilire un limite di un tick, il che significa che in media ottengono solo un profitto di un tick per round trip. In tali condizioni, tale operatore effettuerà:
210 operazioni x $ 12, 50 = $ 2, 625
Ora sottrarremo le commissioni di $ 5 con cui il trader esce avanti:
$ 2625 - $ 1050 = $ 1, 575 o un rendimento del 3% sul conto al mese
Questo calcolo mostra che mentre il trader ha operazioni vincenti e perdenti, quando le negoziazioni vengono calcolate in media, il profitto risultante è di un tick o superiore. Un trader che fa una media di un tick per trade cancella le commissioni, copre lo slippage e produce un profitto che batterebbe la maggior parte dei benchmark.
Sei sottocapitalizzato per guadagnarti da vivere nel Forex Trading?
L'alto tasso di fallimento nel fare un tick in media mostra che il trading è piuttosto difficile. Altrimenti, un trader potrebbe semplicemente aumentare le proprie scommesse a cinque lotti per operazione e guadagnare il 15% al mese su un conto di $ 50.000. Sfortunatamente, un piccolo conto è significativamente influenzato dalle commissioni e dai costi potenziali menzionati nella sezione precedente. Al contrario, un conto più grande non è influenzato in modo significativo e ha il vantaggio di assumere posizioni più ampie per ingrandire i vantaggi del day trading. Un piccolo account per definizione non può fare così grandi operazioni, e anche assumere una posizione più ampia di quella che l'account può sopportare è una proposta rischiosa a causa delle richieste di margine.
Se l'obiettivo dei day trader è quello di guadagnarsi da vivere con le loro attività, negoziare un contratto 10 volte al giorno mentre si fa la media di un profitto di un tick (che come abbiamo visto è un tasso di rendimento molto elevato) può fornire un reddito, ma non è uno stipendio vivibile quando si considerano altre spese.
Non ci sono regole fisse sul forex trading: ogni trader deve esaminare il proprio profitto medio per contratto o trade per capire quanti sono necessari per soddisfare una determinata aspettativa di reddito e assumere un importo proporzionale di rischio per contenere perdite significative.
Considerando la leva finanziaria nel trading Forex
La leva offre un livello elevato di rendimento e rischio. Sfortunatamente, i vantaggi della leva finanziaria sono visti raramente. La leva finanziaria consente al trader di assumere posizioni più ampie di quanto potrebbe con il proprio capitale da solo, ma impone rischi aggiuntivi ai trader che non considerano adeguatamente il proprio ruolo nel contesto della loro strategia di trading complessiva.
Le migliori pratiche indicherebbero che gli operatori non dovrebbero rischiare più dell'1% del proprio denaro su un determinato commercio. Mentre la leva finanziaria può amplificare i rendimenti, è prudente che i trader meno esperti aderiscano alla regola dell'1%. La leva finanziaria può essere usata incautamente dai trader che non sono capitalizzati, e in nessun luogo è più prevalente del mercato dei cambi, dove gli operatori finanziari possono essere sfruttati da 50 a 400 volte il loro capitale investito.
Un trader che deposita $ 1, 000 può utilizzare $ 100.000 (con leva da 100 a 1) sul mercato, il che può amplificare notevolmente i rendimenti e le perdite. Questo è considerato accettabile a condizione che solo l'1% (o meno) del capitale del trader sia rischiato per ogni operazione. Ciò significa che con una dimensione del conto di $ 1.000, solo $ 10 (1% di $ 1.000) dovrebbe essere rischiato per ogni operazione. Nel mercato del forex volatile, la maggior parte dei trader verrà continuamente fermata con un importo di queste dimensioni. Pertanto, i trader possono negoziare micro lotti, il che consentirà loro una maggiore flessibilità anche con solo $ 10 di stop. Il fascino di questi prodotti è quello di aumentare lo stop, ma ciò comporterà probabilmente rendimenti poco brillanti, poiché qualsiasi sistema di trading può passare attraverso una serie di operazioni perdenti consecutive.
Sebbene difficili nella pratica, gli operatori dovrebbero evitare la tentazione di provare a trasformare rapidamente i loro $ 1.000 in $ 2.000. Può succedere, ma a lungo termine, il trader sta meglio costruendo l'account lentamente gestendo correttamente il rischio.
Ad esempio, con un profitto medio di cinque pip e 10 operazioni al giorno con un micro lotto di $ 1.000, il trader effettuerà $ 5 (Nota: questa è una stima e dipenderà dalla coppia di valute scambiata). Ciò non sembra significativo in termini monetari, ma è notevole un rendimento dello 0, 5% su un conto da $ 1.000 in un solo giorno.
La linea di fondo
I commercianti spesso non riescono a rendersi conto che anche un leggero vantaggio, come la media di un profitto di un tick nel mercato dei futures o un piccolo profitto medio di pip nel mercato forex, può tradursi in rendimenti sostanziali. I commercianti spesso entrano nel mercato sottocapitalizzati, il che significa che assumono rischi eccessivi non aderendo alla regola dell'1% descritta sopra. La leva finanziaria può fornire a un trader i mezzi per partecipare a un mercato con requisiti patrimoniali altrimenti elevati, tuttavia la regola dell'1% dovrebbe ancora essere utilizzata in relazione al capitale personale del trader.
È qui che entra in gioco avere un vantaggio. Anche se combinare un vantaggio con solidi principi commerciali significa che i profitti arriveranno man mano che il conto cresce, il conto deve essere abbastanza grande da fornire rendimenti monetari sufficienti a sostenere un salario vivibile. Il vantaggio viene sfruttato mettendo ripetutamente in gioco abbastanza capitale (senza un rischio eccessivo) per trasformarlo in un reddito vivibile
